ریبیت Rebate در بازار فارکس چیست؟ [۴ روش دریافت]
در دنیای رقابتی و پرسرعت امروز بازار فارکس، مفهومی به‌نام ریبیت (Rebate) مانند یک برگ برنده پنهان عمل می‌کند، چیزی دقیقاً مشابه دریافت پاداش برای هر معامله‌ای که انجام می‌دهید، حتی اگر آن معامله سودی برای‌تان نداشته باشد. تصور کنید وارد فروشگاهی می‌شوید و خرید می‌کنید، و فروشگاه قسمتی از پول‌تان را به شما برمی‌گرداند. ریبیت در فارکس دقیقاً همین نقش را برعهده دارد یعنی بازگرداندن قسمتی از اسپرد یا کمیسیون به معامله‌گر، بدون نیاز به سود ده بودن معامله. این سیستم نه فقط انگیزه‌ی بیشتری برای فعالیت در بازار ایجاد می‌کند، بلکه به عنوان ابزاری هوشمندانه برای افزایش بهره‌وری معاملات و جبران هزینه‌ها شناخته می‌شود. در حقیقت، ریبیت یک استراتژی پنهان سودآوری‌ست که بیشتر معامله‌گران حرفه‌ای آن را به‌عنوان بخشی جدایی‌ناپذیر از استراتژی مالی خود در نظر می‌گیرند. ما در این مقاله قصد داریم به‌طور کامل به سؤال مهم ریبیت Rebate در بازار فارکس چیست پاسخ دهیم و با این موضوع بیشتر آشنا شویم.
ریبیت در بازار فارکس چیست؟
پیش از اینکه به سؤال ریبیت Rebate در بازار فارکس چیست پاسخ دهیم باید بدانید بازار فارکس، به عنوان بزرگ‌ترین بازار مالی جهان، مورد توجه معامله‌گران آماتور و حرفه‌ای بوده است. حجم عظیمی از معاملات روزانه در این بازار، فرصت‌های متنوعی را برای کسب سود ایجاد کرده است. یکی از مفاهیمی که ممکن است برای بیشتر معامله‌گران تازه‌کار ناشناخته باشد اما برای افراد حرفه‌ای کاملاً آشنا و حتی حیاتی محسوب می‌شود، مفهومی به نام ریبیت یا همان بازگشت قسمتی از اسپرد یا کمیسیون معاملات است. در نگاه اول ریبیت، شاید فقط یک مشوق مالی کوچک به نظر برسد، اما در حقیقت می‌تواند به عنوان یک استراتژی نهفته در مدیریت هزینه‌های معاملاتی نقش خود را ایفا کند.
برای درک بهتر این موضوع، بهتر است ابتدا به اصول پایه‌ای و مهم بازار فارکس اشاره کنیم. معمولاً در معاملات فارکس، هر خرید یا فروش شامل یک هزینه است. این هزینه می‌تواند به شکل اسپرد (اختلاف قیمت خرید و فروش) یا کمیسیون ثابت باشد. بروکرها (کارگزاران بازار فارکس) این هزینه‌ها را دریافت می‌کنند تا به عنوان واسطه بین معامله‌گر و بازار ایفای نقش خود را کنند. اکنون، ریبیت زمانی وارد این میدان می‌شود که قسمتی از این هزینه‌ای که توسط بروکر دریافت شده به معامله‌گر بازگردانده می‌شود.
ریبیت چگونه عمل می‌کند؟
برای درک بهتر عملکرد این نوع مکانیزم، ابتدا باید به مدل کسب‌وکار بروکرها و آی‌بی‌ها توجه کنید. زمانی که شما در یک بروکر حساب باز می‌کنید و تحت لینک یک معرف (IB) یا سایت کش‌بک ثبت‌نام خود را نهایی می‌کنید، آن معرف از هر ترید شما، درصدی از کمیسیون یا اسپرد را از سوی بروکر دریافت می‌کند. حالا امکان دارد آن معرف بخواهد قسمتی از سود خود را به شما برگرداند تا شما را به استفاده از خدماتش ترغیب کند. این دقیقاً همان ریبیت است.
به‌عنوان مثال تصور کنید که بروکر به ازای هر یک لات معامله، ده دلار کمیسیون دریافت می‌کند و از این ده دلار، پنج دلار را می‌بایست به معرف پرداخت کند. اکنون اگر معرف با شما توافق کند که سه دلار از این پنج دلار را به‌عنوان ریبیت به شما برگرداند، در واقع شما سه دلار از هزینه معامله خود را بازیابی کرده‌اید. در نگاه اول ممکن است این عدد کوچک به نظر برسد، اما اگر تریدر فعالی باشید و در ماه چند ده یا حتی صدها لات معامله کنید، این رقم افزایش خواهد یافت.
ریبیت‌ها چگونه پرداخت می‌شوند؟
معمولاً ریبیت‌ها به یکی از سه روش پرداخت می‌شوند:
- بهصورت مستقیم توسط بروکر و در قالب تخفیف در کمیسیون یا اسپرد
- از طریق وب‌سایت‌های کش‌بک فارکس که با بروکرها همکاری می‌کنند.
- توسط معرف‌هایی که با بروکر قرارداد رسمی دارند و ریبیت را به‌طور جداگانه به شما پرداخت می‌کنند.
- توجه داشته باشید در دو حالت دوم، شما باید تحت لینک آنها ثبت‌نام کنید تا سیستم بتواند معاملات شما را رهگیری کرده و سهم ریبیت شما را دقیق محاسبه کند.
انواع ریبیت در فارکس و مکانیزم آن
همان‌طور که اشاره کردیم ریبیت در بازار فارکس مفهومی است که در ابتدا شاید کمی پیچیده یا حتی بی‌معنا به نظر برسد، اما هنگامی که وارد جهان معاملات واقعی شوید، متوجه خواهید شد که ریبیت تفاوت زیادی در سودآوری شما ایجاد می‌کند. در حقیقت ریبیت یا همان بازگشت قسمتی از کمیسیون یا اسپرد معاملات، نوعی پاداش مالی است که بروکرها یا واسطه‌ها در قالب طرح‌های انگیزشی به معامله‌گران ارائه می‌دهند. این پدیده در ظاهر ممکن است ساده به نظر برسد، اما در پشت پرده دنیای بسیار پیچیده‌ای دارد که اگر به خوبی به آن پرداخته نشود، ممکن است به یکی از استراتژی‌های افزایش درآمد در فارکس تبدیل گردد. ما در ادامه انواع مختلف ریبیت در بازار فارکس را به‌طور دقیق بررسی خواهیم کرد.
انواع مختلف ریبیت در بازار فارکس
ریبیت انواع مختلفی دارد و در قالب‌های مختلف ارائه می‌شود. شناخت انواع آن به شما کمک می‌کند بهترین گزینه را متناسب با سبک معاملاتی خود انتخاب کرده و حتی در معاملات ضررده، قسمتی از زیان خود را نیز بتوانید جبران کنید.
۱- ریبیت بر اساس حجم معاملات
اولین نوع ریبیت، ریبیت بر اساس حجم معاملات است. در این نوع، میزان بازگشت وجه به حجم لات‌های معامله شده وابسته است. هر چقدر حجم معاملاتی که انجام می‌دهید بیشتر باشد، میزان ریبیتی که دریافت می‌کنید نیز بیشتر خواهد بود. این مدل از ریبیت برای معامله‌گرانی یا اسکالپرها که در طول روز چندین پوزیشن باز می‌کنند، روش بسیار جذابی محسوب می‌شود. زیرا ممکن است با وجود اینکه سود خالص معامله خیلی زیاد نباشد، اما حجم بالای تراکنش‌ها باعث می‌شود مجموع ریبیت قابل توجهی به حساب آنها بازگردانده شود.
۲- ریبیت یا فیکس یا ثابت
نوع دوم، ریبیت یا فیکس یا ثابت نام دارد. در این مدل، صرف‌نظر از نوع جفت‌ارز، حجم معامله یا استراتژی معاملاتی، عدد مشخصی به عنوان ریبیت برای هر لات در نظر گرفته می‌شود. به‌طور معمول این نوع ریبیت توسط IB ها یا Introducing Brokers که با بروکر همکاری می‌کنند، تعیین می‌شود و در برخی موارد حتی به عنوان ابزار جذب معامله‌گر جدید نیز از آن استفاده می‌گردد. اگرچه در ظاهر ساده به نظر می‌رسد، اما امکان دارد برای تریدرهای حرفه‌ای که تنوع زیادی در حجم معاملات دارند، گزینه مناسبی محسوب نشود.
۳- ریبیت متغیر یا پویا
سومین نوع ریبیت، ریبیت متغیر یا پویا است. در این حالت میزان ریبیت بر اساس عوامل مختلفی همچون حجم معاملات، نوع جفت‌ارز، نوع حساب و میزان وفاداری معامله‌گر به بروکر محاسبه می‌شود. مثلاً ممکن است بروکر برای مشتریانی که در یک ماه بیش از ۱۰۰ لات معامله می‌کنند، درصد بالاتری از ریبیت در نظر بگیرد. این مدل بیشتر در بروکرهای بزرگ و بین‌المللی که مشتریان متنوعی دارند، رایج است و به نوعی پاداش برای مشتریان وفادار محسوب می‌شود.
۴- ریبیت مستقیم به حساب
مدل دیگر که نوع چهارم به شمار می‌آید، ریبیت مستقیم به حساب است. در این روش، بروکر یا شریک آن، ریبیت را به‌طور مستقیم به حساب معاملاتی شما واریز می‌کند. معمولاً این مبلغ به‌طور روزانه، هفتگی یا ماهانه پرداخت می‌شود. ویژگی مثبتی که این روش دارد نقدشوندگی بالا و دسترسی فوری به مبلغ ریبیت است که می‌تواند به‌طور مجدد وارد چرخه معاملات شود و سود مرکب ایجاد کند.
۵- ریبیت اعتباری یا غیر مستقیم
در مقابل، ریبیت اعتباری یا غیر مستقیم نیز وجود دارد. در این روش، مبلغ ریبیت به صورت اعتبار معاملاتی یا بونوس به حساب افزوده می‌شود و معمولاً قابل برداشت نیست، مگر اینکه شرایط خاصی همچون حجم معاملات مشخصی را بتوانید پوشش دهید. این نوع از ریبیت بیشتر جنبه تبلیغاتی دارد و در نگاه اول ممکن است حتی جذاب به نظر برسد، اما باید با احتیاط با آن برخورد کنید زیرا احتمال دارد در برداشت سود محدودیت‌هایی ایجاد کند.
توجه داشته باشید برخی از بروکرها نیز ریبیت را به صورت تخفیف در اسپرد ارائه می‌دهند. در این حالت، به جای آنکه ریبیت به صورت مبلغی جداگانه پرداخت شود، اسپردی که از حساب شما کسر می‌شود از ابتدا کاهش یافته و برای ورود به معاملات نرخ بهتری دریافت می‌کنید. این نوع از ریبیت بیشتر برای تریدرهایی مناسب است که با دقت بالا به بازار وارد می‌شوند و هزینه‌های ورود اهمیت زیادی برایشان دارد.
نکات مهم در خصوص استفاده از ریبیت در بازار فارکس
اما استفاده از ریبیت تنها به دریافت این بازپرداخت مربوط نمی‌شود. این پروسه می‌تواند هوشمندانه‌تر، پیچیده‌تر و استراتژیک‌تر شود. در ادامه قصد داریم نکاتی کلیدی، کاربردی و عمدتاً کمتر شنیده‌شده در مورد استفاده از ریبیت را مرور می‌کنیم؛ نکات مهمی که دانستن و استفاده از آنها می‌تواند باعثموفقیت شما در بازار رقابتی فارکس شود.
۱- انتخاب یک IB یا منبع بسیار معتبر برای دریافت Rebate
اولین نکته مهم در استفاده از ریبیت، انتخاب یک آی‌بی یا منبع بسیار معتبر برای دریافت آن است. برخی افراد و سایت‌ها با وعده‌ی ریبیت‌های بالا، معامله‌گران را بسیاری را جذب می‌کنند، اما در عمل یا پرداختی انجام نمی‌دهند یا شروط مبهم و پیچیده‌ای برای پرداخت آن در نظر می‌گیرند. بهتر است بدانید بررسی پیشینه، سابقه پرداخت، ، میزان شفافیت در اطلاع‌رسانی و نظرات کاربران از مهم‌ترین مراحل قبل از ثبت‌نام برای دریافت ریبیت محسوب می‌شود.
۲- سود ریبیت برای معامله‌گر روزانه با حجم معاملات کم
نکته دوم، این است که تصور نکنید ریبیت فقط برای معامله‌گران حرفه‌ای یا با حجم بالا سودمند است. حتی اگر شما یک معامله‌گر روزانه با حجم معاملات کم باشید، در طولانی‌مدت این مبالغ بازپرداختی می‌توانند به یک منبع درآمد جانبی ثابت تبدیل شوند. تصور کنید در هر ماه فقط ۲۰ دلار ریبیت دریافت کنید. در طول یک سال، این عدد به ۲۴۰ دلار می‌رسد که ممکن است برای پوشش برخی از ضررها، یا حتی بازکردن موقعیت‌های جدید مورد استفاده قرار گیرد.
۳- توجه به نوع ریبیت
نکته سوم، توجه به نوع ریبیت است. برخی از بروکرها یا آی‌بی‌ها ریبیت را به‌طور روزانه پرداخت می‌کنند، برخی هفتگی، و برخی از آنها ماهانه. حتی برخی دیگر اجازه می‌دهند ریبیت بهصورت مستقیم به حساب معاملاتی واریز شود، در صورتی که برخی فقط برداشت نقدی یا انتقال به کیف پول‌های مخصوص را مجاز می‌دانند. ممکن است این تفاوت‌ها در نگاه اول مهم به‌نظر نرسند، اما هنگامی‌که مدیریت نقدینگی برای شما ضروری می‌شود، این جزئیات می‌توانند بسیار سرنوشت‌ساز تلقی شوند.
۴- هماهنگی بین استراتژی معاملاتی و میزان ریبیت
نکته چهارم، به هماهنگی بین استراتژی معاملاتی و میزان ریبیت مربوط می‌شود. برخی استراتژی‌ها مانند اسکالپینگ یا معاملات با حجم بالا در تایم‌فریم‌های کوتاه‌مدت، ریبیت بیشتری تولید می‌کنند، زیرا تعداد معاملات افزایش پیدا می‌کند. برهمین اساس اگر استراتژی شما با حجم و دفعات معاملات بالا همراه است، ممکن است دریافت ریبیت تأثیر قابل‌توجهی بر سود خالص شما داشته باشد. در این حالت، امکان دارد حتی استراتژی‌هایی که در حالت عادی فقط سر به سر هستند، با در نظر گرفتن ریبیت به ناحیه سود وارد شوند.
۵- مراقبت از تضاد منافع
نکته پنجم، مراقبت از تضاد منافع است. در برخی موارد، احتمال دارد آی‌بی‌ها با وسوسه افزایش ریبیت، معامله‌گران را به سوی بروکرهایی سوق دهند که از شرایط معاملاتی خوبی برخوردار نیستند. یا حتی تشویق به حجم‌دهی بی‌منطق کنند، تنها برای اینکه ریبیت بیشتری ایجاد گردد. در چنین شرایطی، معامله‌گر باید بتواند تشخیص دهد که آیا ریبیت به‌نفع او عمل می‌کند، یا به ابزاری برای سوءاستفاده تبدیل شده است.
۶- از ریبیت به‌عنوان بخشی از سیستم پاداش‌دهی به خود
نکته ششم که باید به آن توجه اساسی شود، استفاده از ریبیت به‌عنوان بخشی از سیستم پاداش‌دهی به خودتان است. برخی از معامله‌گران ریبیت را به‌طور مستقیم وارد حساب معاملاتی نمی‌کنند، بلکه آن را در کیف پولی جداگانه ذخیره کرده و فقط در زمان‌های خاصی، مثلاً پایان هر فصل یا رسیدن به هدف معاملاتی خاصی، آن را برداشت می‌کنند. این کار نه فقط به افزایش انگیزه کمک می‌کند، بلکه ذهن معامله‌گر را نسبت به پاداش‌های کوچک ولی مستمر، نیز شرطی می‌سازد.
۷- استفاده از ریبیت به‌عنوان مکملی برای مدیریت ریسک
نکته هفتم، استفاده از ریبیت به‌عنوان مکملی برای مدیریت ریسک است. هرچند ریبیت نمی‌تواند جایگزین مدیریت سرمایه یا حد ضرر شود، اما در شرایط خاص، مانند زمانی که در ضررهای کوچک متوالی قرار گرفته‌اید، می‌تواند نقش یک حائل روانی را ایفا کند. دانستن اینکه حتی از معاملات ناموفق هم درصدی از هزینه‌ها به شما باز می‌گردد، می‌تواند از نظر روانی فشار شما را کاهش دهد و از تصمیم‌گیری‌های احساسی جلوگیری کند.
نتیجه‌گیری
ریبیت در فارکس یک ابزار هوشمندانه و دقیق برای کاهش هزینه‌ها و افزایش بهره‌وری مالی از معاملات به شمار می‌آید. این سیستم، با حفظ سادگی و عدم نیاز به تغییر در استراتژی‌های معاملاتی، به تمام معامله‌گران فرصت می‌دهد تا از ارزش افزوده‌ای که به صورت پنهان در دل معاملات نهفته است، بهره‌مند شوند. اگر تاکنون از ریبیت استفاده نکرده‌اید، زمان آن رسیده که آن را به عنوان بخشی جدایی‌ناپذیر از برنامه معاملاتی خود در نظر بگیرید. با این حال، نباید فریب ظاهر ساده آن را خورد. بهتر است فقط زمانی به سراغ آن بروید که استراتژی، مدیریت ریسک و دانش کافی از بازار دارید. آنگاه ریبیت می‌تواند به نوعی سود جانبی منظم و کم‌ریسک برای شما تبدیل گردد؛ سودی که شاید در پایان هر ماه شما را شگفت‌زده کند.
